SYSTEM ERP DLA BRANŻY FINANASOWEJ
i zgodność regulacyjna
w jednym modelu danych
Instytucje finansowe przetwarzają miliony transakcji dziennie, raportują do KNF i konsolidują wyniki złożonych grup kapitałowych często w kilku systemach jednocześnie.
Wdrażamy systemy ERP dla branży finansowej, które łączą warstwę transakcyjną z raportowaniem zarządczym i regulacyjnym w jednym modelu danych tak, żeby zgodność z MSSF i wymogami KNF nie była projektem pobocznym, lecz częścią architektury systemu.
02 - ERP dopasowany do branży
Pełna kontrola rentowności na każdym etapieInstytucje finansowe mają odrębny model operacyjny: przychody powstają w systemach transakcyjnych: core banking, platformach inwestycyjnych, systemach leasingowych, a system ERP dla instytucji finansowych integruje te dane w jeden model rachunkowy zgodny z wymogami regulacyjnymi.
Wdrażamy oprogramowanie ERP dla branży finansowej w instytucjach, gdzie wolumen transakcji liczony jest w milionach dziennie, raportowanie obejmuje jednocześnie wymogi KNF i MSSF, a konsolidacja grupy musi zamknąć się przed terminem regulacyjnym. Wiemy, gdzie kończy się standard systemu i gdzie zaczyna się konfiguracja pod wymagania konkretnej instytucji.
- Zgodność z MSSF i KNF: Równoległe prowadzenie ksiąg w standardach wymaganych przez organ nadzoru i standardy grupy.
- Masowa obsługa finansowa: Generator dekretów przetwarzający miliony zdarzeń z systemów transakcyjnych automatycznie.
- Controlling grupy: Konsolidacja wyników grupy finansowej z kilkoma podmiotami, walutami i standardami rachunkowości.
03 - DOPASOWANIE ERP DO SEKTORA FINANSOWEGO
Bank, towarzystwo funduszy inwestycyjnych i firma leasingowa działają według zupełnie różnej logiki finansowej. Każda z tych instytucji ma inne wymagania regulacyjne, inną skalę przetwarzanych zdarzeń i inny model integracji z systemami transakcyjnymi. Zanim zaproponujemy architekturę systemu ERP dla firm finansowych, rozmawiamy o tym, który z tych modeli działa w Twojej organizacji.
Banki i instytucje kredytowe
Zarządzanie aktywami i pasywami, obsługa rezerw na ryzyko kredytowe zgodnie z MSSF 9 i raportowanie do KNF wymagają ścisłej integracji między systemem core banking a modułem finansowym ERP.
Efekt: Automatyczne zamknięcie miesiąca bez ręcznych uzgodnień między systemem bankowym a modułem finansowym ERP, pełna zgodność z wymogami KNF.
-
Obsługa rezerw na ryzyko kredytowe (MSSF 9 ECL)
Automatyczne dekretowanie oczekiwanych strat kredytowych na podstawie danych z systemu core banking. Kalkulacja ECL w cyklu zgodnym z MSSF 9.
-
Raportowanie regulacyjne KNF
Sprawozdania finansowe wymagane przez nadzór generowane automatycznie z jednego modelu danych ERP. Każdy termin sprawozdawczy obsługiwany bez ręcznych zestawień między systemami.
Fundusze inwestycyjne TFI
TFI zarządza aktywami w imieniu uczestników, co wymaga codziennej wyceny NAV, raportowania do KNF i obsługi podatku od zysków kapitałowych. System ERP dla branży finansowej integruje dane z platformy zarządzania portfelem i przekształca je w zapisy zgodne z wymogami rachunkowymi i regulacyjnymi.
Efekt: Automatyczna wycena NAV zasilana danymi z platformy custody, terminowe raportowanie do KNF i uczestników bez ręcznych transferów danych.
-
Integracja z systemem custody i platformą inwestycyjną
Wyceny aktywów, przychody z inwestycji i transakcje portfelowe spływają do modułu finansowego automatycznie. Każde zdarzenie inwestycyjne generuje odpowiednie dekrety bez ręcznego przepisywania danych z platformy custody.
-
Wielostandardowa rachunkowość subfunduszy
Równoległe prowadzenie ksiąg per subfundusz w polskich zasadach rachunkowości i MSSF. Wycena jednostek uczestnictwa i kalkulacja kosztów zarządzania w jednym modelu danych.
-
Raportowanie do KNF i uczestników
Sprawozdania dla KNF i wyceny dla uczestników generowane automatycznie. Dane aktualne na koniec każdego dnia wyceny.
Firmy leasingowe i faktoringowe
Firmy leasingowe i faktoringowe zarządzają portfelami liczącymi tysiące umów – każda z własnym harmonogramem spłat, stopą procentową i metodą amortyzacji zgodną z MSSF 16 lub MSSF 9. Każda zmiana warunków umowy wymaga przeliczenia i zadekretowania. Oprogramowanie ERP dla firm finansowych tego typu musi obsługiwać tę skalę w pełni automatycznie.
Efekt: Automatyczne dekretowanie harmonogramów spłat zgodne z MSSF 16 i 9, obsługa zmian warunków umów bez ręcznych przeliczeń.
-
Automatyzacja harmonogramów spłat MSSF 16/9
System generuje harmonogram dla każdej umowy i dekretuje raty kapitałowe, odsetki i opłaty metodą efektywnej stopy procentowej. Zmiana warunków umowy przeliczana i zadekretowana automatycznie.
-
Zarządzanie ryzykiem portfela i rezerwy ECL
Monitoring terminowości spłat per umowa z automatyczną kalkulacją rezerw na oczekiwane straty kredytowe zgodnie z MSSF 9.
-
Masowa obsługa rozliczeń i KSeF
Automatyczne generowanie faktur za raty, odsetki i opłaty administracyjne z integracją KSeF bez rutynowego zaangażowania działu finansowego.
03 - Moduły erp w branży finasnowej
Moduły ERPwspierające branżę finansową
System ERP dla instytucji finansowych w instytucji finansowej obsługuje procesy o bezpośrednich konsekwencjach regulacyjnych. Każdy moduł konfigurujemy z uwzględnieniem wymagań MSSF, zasad KNF i specyfiki modelu biznesowego konkretnej instytucji.
Rachunkowość wielostandardowa (MSSF / UoR)
Instytucje finansowe prowadzą księgi jednocześnie w kilku standardach: polskie zasady rachunkowości, MSSF i standardy regulacyjne KNF. ERP zarządza tą złożonością w jednym modelu danych.
- Równoległe prowadzenie ksiąg: UoR, MSSF 9/16/17 w jednej instancji systemu
- Automatyczne generowanie korekt MSSF z danych polskich ksiąg bez ręcznych przeliczeń
- Zarządzanie różnicami przejściowymi i odroczonymi podatkami z automatycznym dekretowaniem
- Raportowanie w standardach grupy dla podmiotów z zagraniczną spółką matką
Controlling grupy i konsolidacja
Kontroling grupy finansowej wymaga automatycznej eliminacji transakcji wewnętrznych, przeliczenia walutowego i generowania skonsolidowanych sprawozdań bez tygodniowych prac manualnych.
- Wielopodmiotowa rachunkowość dla grup z kilkoma instytucjami i podmiotami powiązanymi
- Automatyczne rozliczenia intercompany: depozyty, pożyczki, prowizje, usługi wspólne
- Konsolidacja z eliminacją transakcji wewnętrznych i przeliczeniem walutowym na datę bilansu
- Budzetowanie i prognozowanie grupy zintegrowane z danymi rzeczywistymi ERP
Zarządzanie majątkiem i MSSF 16
Instytucje finansowe zarządzają rozbudowanym portfelem umów najmu biur, oddziałów, bankomatów. System ERP dla branży finansowej automatyzuje wycenę aktywów z prawa użytkowania zgodnie z MSSF 16.
- Ewidencja umów leasingowych i najmu zgodna z MSSF 16 z amortyzacją aktywów z prawa użytkowania
- Zarządzanie siecią oddziałów: umowy, koszty, remonty, zamknięcia
- Automatyczne przeszacowania po zmianach harmonogramów najmu z korektami bilansowymi
- Raportowanie portfela umów dla zarządu, audytora i organu nadzoru
Compliance i raportowanie regulacyjne
Raportowanie regulacyjne to jeden z najbardziej pracochłonnych procesów. Oprogramowanie ERP dla branży finansowej generuje raporty dla KNF i organów podatkowych automatycznie z jednego modelu danych.
- Automatyczne generowanie sprawozdań dla KNF z danych modułu finansowego
- Obsługa JPK, KSeF i wymogów podatkowych dla dużych instytucji finansowych
- Raportowanie MSSF dla spółek giełdowych i podmiotów z zagraniczną spółką matką
- Zarządzanie ryzykiem operacyjnym i raportowanie zdarzeń zgodnie z wymogami KNF
05 - integracje
systemów ERP
Instytucja finansowa rzadko operuje tylko na ERP. System transakcyjny, platforma inwestycyjna, system leasingowy – każdy z nich generuje zdarzenia finansowe, które muszą trafić do jednego modelu księgowego. Integrujemy te środowiska z ERP tak, żeby dane z każdego z nich były dostępne tam, gdzie zapadają decyzje finansowe i regulacyjne.
Systemy core banking i transakcyjne
Integracja dla automatycznego przetwarzania transakcji kredytowych, depozytowych i rozliczeniowych. Każda transakcja bankowa generuje odpowiednie dekrety w ERP w czasie rzeczywistym lub w trybie wsadowym.
Platformy zarządzania portfelem inwestycyjnym
Integracja z systemami zarządzania aktywami i custody. Wyceny NAV i transakcje portfelowe automatycznie zasilają moduł finansowy.
Systemy leasingowe i faktoringowe
Integracja z systemami zarządzania portfelem umów. Harmonogramy spłat, korekty i restrukturyzacje automatycznie aktualizują zapisy w module finansowym zgodnie z MSSF 9 i 16.
Systemy treasury i zarządzania ryzykiem
Integracja z platformami treasury dla wyceny instrumentów pochodnych. Każda transakcja hedgingowa automatycznie zasilana danymi z systemu transakcyjnego.
Elektroniczny Obieg Dokumentów
Umowy z klientami, autoryzacje transakcji i dokumentacja zgodności z przepisami dostępne dla audytora w ciągu sekund bez przeszukiwania folderów i systemów.
Nie ograniczamy się do standardowych funkcji ERP. Wykorzystujemy Archilleę, aby stworzyć obieg dokumentów skrojony pod specyficzne procesy instytucji finansowej od elektronicznych autoryzacji z wieloetapowymi zatwierdzeniami i podpisem kwalifikowanym, przez zarządzanie umowami z kontrolą terminów i kosztów, po archiwizację dokumentacji zgodnej z wymaganiami retencyjnymi KNF i RODO.
Kontrakty z dostawcami sprzętu, postępowania zakupowe i rozliczenia faktur dostępne dla audytora w ciągu sekund bez przeszukiwania maili i arkuszy.
Wdrażamy Carthenę jako uzupełnienie systemu ERP tak, żeby zakupy sprzętu, usług i kontraktów były obsługiwane w jednym narzędziu z pełną ścieżką od wniosku zakupowego, przez postępowanie z dostawcami, po rozliczenie faktury z umową.
Przewidywalność, szybkość
i jakość danych zarządczych
Model rozliczeń
dopasowany do branży
Marża pod kontrolą
w trybie ciągłym
Przejrzystość
zobowiązań i rezerw
Jedna logika
wskaźników KPI
Automatyzacja
kontroli i akceptacji
Integracja
systemów dziedzinowych
06 - CO MOŻEMY DLA CIEBIE ZROBIĆ
Jak dobieramy i optymalizujemysystem ERP w branży finansowej?
07 - Strategia wdrożenia
Start dopasowany do Twojego modelu biznesowegoWdrożenie systemu ERP dla instytucji finansowych planujemy z uwzględnieniem terminów sprawozdawczych KNF i zamknięć okresu. Każda faza projektu ma okno realizacji tak, żeby nie kolidowała z krytycznymi momentami kalendarza finansowego instytucji.
Integracja z systemami transakcyjnymi i raportowanie regulacyjne
Wdrożenie zaczynamy od integracji ERP z systemem core banking. Celem jest automatyczne przetwarzanie transakcji bankowych na zapisy w module finansowym - tak, żeby zamknięcie miesiąca i raportowanie do KNF opierały się na danych aktualnych w czasie rzeczywistym, a nie na ręcznych uzgodnieniach między systemami.
Wycena portfela i integracja z systemem zarządzania aktywami.
Wdrożenie koncentruje się na integracji z platformą zarządzania portfelem dla automatycznej wyceny NAV i dekretowania przychodów inwestycyjnych.
MSSF 16/9 i automatyzacja obsługi portfela umów.
Wdrożenie skupia się na automatyzacji dekretowania harmonogramów spłat zgodnie z MSSF 16 i 9. Celem jest eliminacja ręcznych przeliczeń przy każdej modyfikacji warunków umowy.
Wycena portfela i integracja z systemem zarządzania aktywami.
Wdrożenie koncentruje się na integracji z platformą zarządzania portfelem dla automatycznej wyceny NAV i dekretowania przychodów inwestycyjnych.
w wielu branżach
01 – UCZELNIE WYŻSZE
02– ADMINISTRACJA PUBLICZNA
03 - ADMINISTRACJA SAMORZĄDOWA
04 – KURIERSKA
05 – BUDOWLANA
06 – POWER & UTILITIES
05 - FAQ
Rozwiewamy wątpliwościo dopasowaniu ERP w branży finansowej
Nie. Core banking obsługuje operacje bankowe, w tym rachunki, kredyty, depozyty. System ERP dla instytucji finansowych pełni rolę systemu finansowo-księgowego, który integruje dane z core bankingu i innych systemów transakcyjnych w jeden model rachunkowy. Oba systemy działają równolegle i są ze sobą zintegrowane.
Integracja z systemami transakcyjnymi może działać w trybie czasu rzeczywistego lub wsadowym w zależności od wolumenu i wymagań instytucji. Mamy doświadczenie w projektach, gdzie oprogramowanie ERP dla branży finansowej obsługuje ponad 3,5 miliona zapisów księgowych miesięcznie spływających z wielu aplikacji źródłowych.
Tak. Systemy ERP z branży finansowej, z którymi pracujemy, obsługują równoległe księgowanie według UoR, MSSF i standardów regulacyjnych KNF w ramach jednego modelu danych. Eliminuje to konieczność prowadzenia oddzielnych ewidencji dla różnych celów raportowych.
Integrujemy system ERP dla branży finansowej z systemami custody i zarządzania aktywami tak, żeby wyceny NAV i transakcje portfelowe automatycznie zasilały moduł finansowy. Zakres i architektura integracji zależy od używanych systemów – omawiamy to na etapie analizy.
Tak. SAP Group Reporting i Oracle EBS obsługują konsolidację wielopodmiotową z automatyczną eliminacją transakcji intercompany. Mamy doświadczenie w projektach obejmujących grupy złożone z kilkudziesięciu spółek.
Konfigurujemy moduły finansowe pod konkretne wymogi regulacyjne – MSSF 9, MSSF 16, raportowanie do KNF. Dostosowanie systemu ERP dla instytucji finansowych do lokalnych wymogów prawnych to obszar, w którym mamy wieloletnie doświadczenie.
Nie. Wdrożenie prowadzimy etapami, zaczynając od modułów o najwyższym wpływie na raportowanie finansowe i regulacyjne. Instytucja adaptuje się do zmian bez ryzyka przerwy w ciągłości operacyjnej.
Czas wdrożenia zależy od skali organizacji, liczby systemów źródłowych i zakresu wymagań regulacyjnych. Projekty w sektorze finansowym należą do bardziej złożonych – wymagają starannej analizy architektury integracji i modelu danych przed uruchomieniem. Zakres i harmonogram ustalamy po audycie diagnostycznym.
Tak. Oracle Property Manager obsługuje portfele umów najmu i leasingu zgodnie z MSSF 16. Harmonogramy spłat, korekty i restrukturyzacje automatycznie aktualizują zapisy w module finansowym.
>
