SYSTEM ERP DLA BRANŻY UBEZPIECZENIOWEJ
dla całej złożoności ubezpieczeń
Masowa obsługa zdarzeń finansowych, rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe w kilku standardach jednocześnie i zgodność z wymogami KNF w jednym modelu danych.
Projektujemy i wdrażamy systemy ERP dla branży ubezpieczeniowej, które integrują dane z systemów polis, likwidacji szkód i inwestycji w jeden, spójny model finansowy.
02 - ERP dopasowany do branży ubezpieczeniowej
Zamieniamy miliony zdarzeń z systemów polis i likwidacji w jeden, spójny obraz finansowyPomagamy towarzystwom ubezpieczeniowym zintegrować dane z wszystkich systemów operacyjnych w jeden model rachunkowy tak, żeby zamknięcie miesiąca nie zależało od tygodniowych prac ręcznych, a aktuariat otrzymywał dane zsynchronizowane z systemami operacyjnymi.
Pracujemy z towarzystwami, które zastąpiły wiele rozproszonych systemów jedną platformą finansowo-księgową. Wiemy, gdzie leżą granice standardowej konfiguracji i co wymaga dostosowania pod specyfikę polskiego rynku ubezpieczeniowego.
- Zgodność z MSSF i KNF: Równoległe prowadzenie ksiąg w standardach wymaganych przez organ nadzoru i standardy grupy.
- Masowa obsługa finansowa: Automatyczne mapowanie zdarzeń z systemów polis, likwidacji i inwestycji na konta FK.
- Controlling grupy: Konsolidacja wyników grupy ubezpieczeniowej z kilkoma towarzystwami, walutami i standardami rachunkowości.
03 - DOPASOWANIE ERP DO SEKTORA UBEZPIECZENIOWEGO
W towarzystwie majątkowym rezerwy szkodowe są zsynchronizowane z danymi operacyjnymi systemu likwidacyjnego w czasie rzeczywistym. W towarzystwie ubezpieczeń na życie równoległe prowadzenie ksiąg według MSSF 17 i polskich zasad rachunkowości to jedno z bardziej złożonych wymagań konfiguracyjnych. W holdingu skonsolidowane wyniki grupy są dostępne bez tygodniowych prac manualnych biura zarządu.
Te różnice przekładają się na konkretne decyzje projektowe – inną architekturę integracji z systemami operacyjnymi, inny model danych i inny zakres konfiguracji modułu finansowego. Pracujemy z towarzystwami, które zastąpiły wiele rozproszonych systemów jedną platformą finansowo-księgową, i wiemy, jak te decyzje wyglądają w praktyce każdego z tych modeli.
Towarzystwa ubezpieczeń majątkowych (P&C)
W towarzystwach ubezpieczeń majątkowych najważniejszym procesem finansowym jest automatyczna synchronizacja rezerw szkodowych z systemem likwidacyjnym. Gdy ta integracja jest niekompletna, aktuariat pracuje na danych z opóźnieniem, a zamknięcie miesiąca trwa tygodniami. Wdrażamy system ERP dla branży ubezpieczeniowej tak, żeby każda zmiana statusu szkody trafiała natychmiast do modułu finansowego.
Efekt: Aktuariat pracuje na aktualnych danych bez tygodniowych opóźnień, zamknięcie miesiąca skrócone o czas ręcznego zbierania danych z systemu likwidacyjnego.
-
Masowa obsługa zdarzeń z systemu likwidacyjnego
Konfigurowalny mechanizm mapowania zdarzeń z systemu likwidacyjnego na konta FK i konta rezerw. Każde otwarcie, zmiana i zamknięcie szkody generuje zapisy finansowe automatycznie według reguł definiowanych przez dział finansowy.
-
Rezerwy szkodowe w kilku standardach
Równoległe prowadzenie rezerw szkodowych w polskich zasadach rachunkowości i MSSF 17. Dane aktuarialne importowane automatycznie z systemu kalkulacji rezerw, bez ręcznych transferów między systemami.
Towarzystwa ubezpieczeń na życie (Life)
Ubezpieczenia na życie generują długoterminowe zobowiązania finansowe zarządzane przez moduł rezerw matematycznych. Wdrożenie MSSF 17 oznacza konieczność równoległego prowadzenia ksiąg według nowego standardu i dotychczasowych zasad rachunkowości. Konfigurujemy system tak, żeby ta złożoność była obsługiwana w jednym modelu danych, bez ręcznych konwersji między standardami.
Efekt: Równoległe prowadzenie ksiąg w polskich zasadach rachunkowości i MSSF 17 w jednym modelu danych, automatyczny import danych aktuarialnych bez ręcznych transferów.
-
MSSF 17 i rachunkowość równoległa
Równoległe prowadzenie ksiąg: polskie zasady rachunkowości i MSSF 17 w jednej instancji systemu. Każde zdarzenie finansowe generuje zapisy w obu standardach jednocześnie bez ręcznych konwersji.
-
Import danych aktuarialnych
Automatyczny import danych z systemów kalkulacji rezerw matematycznych z automatycznym generowaniem zapisów finansowych. Aktuariat dostarcza dane, ERP przetwarza bez ręcznych transferów między systemami.
Holdingi i grupy ubezpieczeniowe
Holding ubezpieczeniowy zarządza kilkoma towarzystwami i podmiotami powiązanymi. Konsolidacja wyników grupy musi być dostępna dla zarządu holdingu bez tygodniowych prac manualnych biura zarządu. Wdrażamy system ERP dla sektora ubezpieczeń z architekturą wielopodmiotową obsługującą pełną złożoność grupy.
Efekt: Automatyczna eliminacja transakcji wewnętrznych i generowanie skonsolidowanych sprawozdań finansowych grupy bez tygodniowych prac manualnych.
-
Wielopodmiotowa rachunkowość i konsolidacja
Wielopodmiotowa rachunkowość dla grup z kilkoma towarzystwami i podmiotami powiązanymi. Konsolidacja z eliminacją transakcji wewnętrznych i przeliczeniem walutowym na datę bilansu.
-
Zarządzanie nieruchomościami (MSSF 16)
Towarzystwa zarządzają portfelem nieruchomości własnych i inwestycyjnych. ERP automatyzuje ewidencję, amortyzację i zarządzanie umowami najmu zgodnie z MSSF 16.
03 - Moduły erp w branży ubezpieczeniowej
Moduły ERPwspierające branżę finansową
System ERP dla instytucji finansowych w instytucji finansowej obsługuje procesy o bezpośrednich konsekwencjach regulacyjnych. Każdy moduł konfigurujemy z uwzględnieniem wymagań MSSF, zasad KNF i specyfiki modelu biznesowego konkretnej instytucji.
Rachunkowość wielostandardowa (MSSF / UoR)
Instytucje finansowe prowadzą księgi jednocześnie w kilku standardach: polskie zasady rachunkowości, MSSF i standardy regulacyjne KNF. ERP zarządza tą złożonością w jednym modelu danych.
- Równoległe prowadzenie ksiąg: UoR, MSSF 9/16/17 w jednej instancji systemu
- Automatyczne generowanie korekt MSSF z danych polskich ksiąg bez ręcznych przeliczeń
- Zarządzanie różnicami przejściowymi i odroczonymi podatkami z automatycznym dekretowaniem
- Raportowanie w standardach grupy dla podmiotów z zagraniczną spółką matką
Controlling grupy i konsolidacja
Kontroling grupy finansowej wymaga automatycznej eliminacji transakcji wewnętrznych, przeliczenia walutowego i generowania skonsolidowanych sprawozdań bez tygodniowych prac manualnych.
- Wielopodmiotowa rachunkowość dla grup z kilkoma instytucjami i podmiotami powiązanymi
- Automatyczne rozliczenia intercompany: depozyty, pożyczki, prowizje, usługi wspólne
- Konsolidacja z eliminacją transakcji wewnętrznych i przeliczeniem walutowym na datę bilansu
- Budzetowanie i prognozowanie grupy zintegrowane z danymi rzeczywistymi ERP
Zarządzanie majątkiem i MSSF 16
Instytucje finansowe zarządzają rozbudowanym portfelem umów najmu biur, oddziałów, bankomatów. System ERP dla branży finansowej automatyzuje wycenę aktywów z prawa użytkowania zgodnie z MSSF 16.
- Ewidencja umów leasingowych i najmu zgodna z MSSF 16 z amortyzacją aktywów z prawa użytkowania
- Zarządzanie siecią oddziałów: umowy, koszty, remonty, zamknięcia
- Automatyczne przeszacowania po zmianach harmonogramów najmu z korektami bilansowymi
- Raportowanie portfela umów dla zarządu, audytora i organu nadzoru
Compliance i raportowanie regulacyjne
Raportowanie regulacyjne to jeden z najbardziej pracochłonnych procesów. Oprogramowanie ERP dla branży finansowej generuje raporty dla KNF i organów podatkowych automatycznie z jednego modelu danych.
- Automatyczne generowanie sprawozdań dla KNF z danych modułu finansowego
- Obsługa JPK, KSeF i wymogów podatkowych dla dużych instytucji finansowych
- Raportowanie MSSF dla spółek giełdowych i podmiotów z zagraniczną spółką matką
- Zarządzanie ryzykiem operacyjnym i raportowanie zdarzeń zgodnie z wymogami KNF
05 - integracje systemu ERP z systemami dziedzinowymi w branży ubezpieczeniowej
systemów ERP
Towarzystwo ubezpieczeniowe działa na kilku lub kilkunastu systemach operacyjnych jednocześnie. Wartość oprogramowania ERP dla branży ubezpieczeniowej zależy od jakości integracji z każdym z nich. Każda integracja ma własną logikę biznesową i wymaga oddzielnej konfiguracji mechanizmu przetwarzania zdarzeń.
Systemy polis i
CRM ubezpieczeniowy
Integracja z systemami zarządzania polisami dla automatycznego przetwarzania zdarzeń. Każde zdarzenie polisowe generuje zapisy finansowe według reguł definiowanych przez dział finansowy.
Systemy likwidacji szkód
Integracja z systemem likwidacyjnym dla bieżącego zasilania rezerw szkodowych danymi o otwartych i zamkniętych szkodach. Każda zmiana statusu szkody natychmiast odzwierciedlona w module finansowym ERP.
Systemy inwestycyjne i custody
Integracja z platformami zarządzania portfelem inwestycyjnym i bankami powierniczymi. Każda transakcja inwestycyjna generuje odpowiednie zapisy finansowe w ERP bez ręcznych transferów danych.
CRM ubezpieczeniowy
Elektroniczny Obieg Dokumentów
Dokumentacja regulacyjna, protokoły komitetów i umowy reasekuracyjne zarządzane cyfrowo — każda autoryzacja udokumentowana dla celów audytowych i nadzorczych.
Nie ograniczamy się do standardowych funkcji systemów ERP. Wykorzystujemy dedykowane platformy, takie jak Archillea, aby stworzyć obieg dokumentów skrojony pod specyficzne procesy towarzystwa ubezpieczeniowego: od zarządzania umowami reasekuracyjnymi przez workflow autoryzacji finansowych po archiwizację dokumentacji szkodowej powiązanej z modułem finansowym ERP.
Automatyczne zamknięcie miesiąca
Aktuariat pracujący na aktualnych danych
MSSF 17 bez dodatkowej warstwy ręcznych przeliczeń
Automatyczne raportowanie regulacyjne dla KNF
Zarządzanie nieruchomościami zgodne z MSSF 16
Integracja systemów operacyjnych w jednym modelu danych
06 - CO MOŻEMY DLA CIEBIE ZROBIĆ?
Jak dobieramy i optymalizujemysystem ERP w branży ubezpieczeniowej?
07 - Strategia wdrożenia w towarzystwie ubezpieczeniowym
Start dopasowany do Twojego modelu biznesowegoPunkt startowy wdrożenia systemu ERP dla branży ubezpieczeniowej wynika z profilu produktowego towarzystwa i największej luki między danymi operacyjnymi a modelem finansowym. Każdy etap go-live planujemy z uwzględnieniem terminów sprawozdawczych KNF i zamknięć roku.
Wdrożenie zaczynamy od konfiguracji mechanizmu przetwarzania zdarzeń i integracji z systemem likwidacyjnym. Celem jest automatyczna synchronizacja rezerw szkodowych z danymi operacyjnymi, a aktuariat przestaje czekać tygodniami na dane.
Wdrożenie koncentruje się na architekturze równoległego prowadzenia ksiąg i automatycznym imporcie danych aktuarialnych. Celem jest eliminacja ręcznych konwersji między standardami rachunkowości.
Wdrożenie skupia się na architekturze wielopodmiotowej i procesach konsolidacyjnych. Celem jest automatyczna eliminacja transakcji wewnętrznych i generowanie skonsolidowanych sprawozdań bez tygodniowych prac manualnych.
Wdrożenie koncentruje się na architekturze równoległego prowadzenia ksiąg i automatycznym imporcie danych aktuarialnych. Celem jest eliminacja ręcznych konwersji między standardami rachunkowości.
w wielu branżach
01 – UCZELNIE WYŻSZE
02– ADMINISTRACJA PUBLICZNA
03 - ADMINISTRACJA SAMORZĄDOWA
04 – KURIERSKA
05 – BUDOWLANA
06 – POWER & UTILITIES
05 - FAQ w dopasowaniu ERP w branży ubezpieczeniowej
Rozwiewamy wątpliwościo dopasowaniu ERP w branży ubezpieczeniowej
Tak. Konfigurujemy oprogramowanie ERP dla towarzystw ubezpieczeniowych do równoległego prowadzenia ksiąg w polskich zasadach rachunkowości i MSSF 17. Każde zdarzenie finansowe przetwarzane jest w obu standardach jednocześnie, bez ręcznych konwersji. Konfiguracja reguł przetwarzania dla MSSF 17 jest elementem projektu wdrożeniowego, nie osobnego projektu.
Projektujemy interfejs pobierający zdarzenia z systemu likwidacyjnego – otwarcia rezerw, zmiany, zamknięcia szkód, i automatycznie przetwarzający je do modułu finansowego ERP według zdefiniowanych reguł. Aktuariat otrzymuje dane w czasie rzeczywistym lub w trybie wsadowym zgodnym z rytmem kalkulacji rezerw.
Integracja z systemami operacyjnymi może działać w trybie czasu rzeczywistego lub wsadowym w zależności od wolumenu i wymagań towarzystwa. Mamy doświadczenie w projektach, gdzie system ERP dla sektora ubezpieczeń obsługuje ponad 3,5 miliona zapisów księgowych miesięcznie spływających z wielu aplikacji źródłowych.
>
